Trade Republic: O que tens que saber

Olá, Forreta! Neste artigo dou-te a conhecer a Trade Republic, o que é, algumas vantagens e o porquê de eu ter lá o meu fundo de emergência.

introdução

Nos últimos anos, o mundo dos investimentos tem passado por uma transformação significativa, com plataformas digitais a emergirem e a democratizarem o acesso ao mercado financeiro. Uma dessas plataformas que tem ganhado bastante destaque é a Trade Republic. Este artigo explora o que é a Trade Republic, como funciona, as suas principais vantagens, com especial ênfase nos juros que paga, e o seu impacto no mercado de investimentos europeu.

O Que é a Trade Republic?

A Trade Republic é uma corretora de valores digital alemã, fundada em 2015, que oferece aos utilizadores uma forma simplificada e económica de investir em ações, ETFs (fundos de índice) e derivativos. A plataforma visa tornar o investimento acessível a todos, eliminando as elevadas comissões tradicionalmente associadas ao mercado financeiro.

Recebeu uma licença bancária completa do BCE, tonando-se também um banco.

Como Funciona a Trade Republic?

A Trade Republic opera através de uma aplicação móvel intuitiva, disponível tanto para iOS como para Android. Eis como funciona:

1. Registo e Verificação: Precisas de te registar e passar por um processo de verificação de identidade. Este processo é relativamente rápido e pode ser feito inteiramente online.
2. Depósitos e Levantamentos: Os depósitos podem ser feitos via transferência bancária. A Trade Republic oferece suporte a contas bancárias europeias, facilitando o processo para os seus utilizadores. (Com Revolut ou Moey! é instantâneo e grátis)
3. Investimentos: A plataforma oferece uma vasta gama de ativos, incluindo ações de grandes empresas, ETFs e derivativos. Podes fazer compras fracionadas de ações, permitindo investimentos mais pequenos e diversificados.
4. Taxas e Comissões: Uma das maiores vantagens da Trade Republic são as suas baixas comissões. A plataforma cobra uma taxa fixa de apenas 1 euro por operação, sem comissões adicionais, tornando-a extremamente competitiva no mercado.

Vantagens da Trade Republic

1. Custos Reduzidos: Não tem custos de manutenção de contas e as baixas comissões ao investir tornam a Trade Republic uma escolha atrativa para investidores que procuram minimizar custos e maximizar retornos.
2. Facilidade de Uso: A aplicação é projetada para ser intuitiva, permitindo que mesmo iniciantes no mundo dos investimentos possam navegar e investir com facilidade.
3. Transparência: A plataforma é transparente em relação às suas taxas e operações, proporcionando aos utilizadores uma experiência de investimento clara e sem surpresas desagradáveis.
4. Segurança: A Trade Republic é regulamentada pela BaFin (Autoridade Federal de Supervisão Financeira da Alemanha) e pelo Bundesbank, garantindo que as operações sejam seguras e conformes com a legislação europeia.
5. Cartão com Saveback: Podes pedir um cartão que te dá 1% de saveback em todos os teus gastos. O Virtual é grátis e o físico tem um custo de 5€.
6. Juros sobre Saldo Não Investido: Para mim a melhor vantagem da Trade Republic é esta! Enquanto o teu dinheiro está na conta, mas não investido em ações ou outros ativos, ele ainda gera rendimento (3,5% à data de escrita). Estes juros são pagos mensalmente, ou seja, ainda usufruis dos juros compostos e como é um banco que tem fundo de garantia de depósitos o teu dinheiro está assegurando até 100.000€.

É, na minha opinião, um dos melhores sítios para ter um fundo de emergência.

Impacto no Mercado Europeu

A Trade Republic tem desempenhado um papel crucial na democratização dos investimentos na Europa. Ao reduzir as barreiras de entrada, como altas comissões e complexidade, a plataforma tem permitido que mais pessoas, especialmente jovens e pequenos investidores, acedam ao mercado de ações.

Além disso, a Trade Republic tem fomentado uma cultura de investimento a longo prazo, incentivando os utilizadores a investir regularmente através de planos de investimento automatizados (Savings Plans), que permitem a compra automática de frações de ações ou ETFs em intervalos regulares.

Conclusão

Ao teres conta na Trade Republic vais ter uma conta 100% gratuita que te permite ter cartão com 1% de cashback, dinheiro parado assegurado até 100.000€ com juros anuais de 3,5% pagos mensalmente e uma plataforma de investimentos com custos muito reduzidos (1€ por transação) que pode ser acessível tanto no site como na aplicação.

É, na minha opinião, uma das melhores, mais baratas, mais completas e mais intuitivas das contas bancárias que podes ter hoje.

Até à próxima, Forreta!